（※イメージ画像となります）
相続は「争族」とも呼ばれるほど、家族間トラブルを招きやすいテーマです。遺産分割、相続税対策、遺言書作成、贈与を含むライフタイムプランニングなど、早めかつ適切な相談と準備が不可欠です。本記事では、相続相談の基本ステップをわかりやすく解説。専門家への相談タイミングから財産の洗い出しと評価、遺産分割協議書の作成手順、税務対策、実務フローまで、具体的アクションプランをご紹介します。
相続相談の最適なタイミングと専門家選び
相続対策は被相続人の「元気なうち」に始めるのが鉄則です。60代を超えたら、まずは税理士・司法書士・弁護士などの専門家と面談し、現状の資産状況や家族構成、将来のキャッシュフローを整理。ワンストップで相談できる相続専門税理士事務所や行政書士法人を選ぶと手続きがスムーズです。専門家選びでは、相続実績数、相談対応の丁寧さ、報酬体系の透明性を必ず確認しましょう。
資産の洗い出しと評価で「正しい財産把握」を実現
相続手続きの第一ステップは、被相続人のすべての財産を洗い出すことです。不動産（登記事項証明書）、預貯金、有価証券、生命保険金、債務（住宅ローン・借入金）などを一覧化し、市場価格や簿価で評価します。不動産は路線価や固定資産税評価額をベースに査定し、預貯金は死亡時残高で把握。正確な資産評価が、相続税の試算や遺産分割の土台となります。
遺言書・遺産分割協議書作成のポイント
トラブル回避の最も有効な手段は法的に有効な遺言書の作成です。公正証書遺言は遺言者の意思を公的に証明でき、偽造・紛失リスクが低いのでおすすめです。作成前に遺留分や遺産の評価を専門家と確認し、相続人全員の公平性を担保しましょう。遺言がない場合は、相続人全員による遺産分割協議が必要です。協議書には相続財産・相続割合・分割方法を明記し、全員の実印と印鑑証明書を添付すると法的な証拠力が高まります。
相続税対策と節税スキームの活用
基礎控除額（3,000万円＋600万円×法定相続人）を超えると相続税が課税されます。早めの節税対策としては、生前贈与（暦年贈与110万円）、生命保険の非課税枠（500万円×法定相続人）、小規模宅地等の特例などを活用しましょう。また、不動産を賃貸用にする「賃貸経営対策」で評価額を下げる方法も効果的です。節税スキームは税制改正に伴い要件が変更されやすいため、最新情報を税理士と確認しながら進めることが安心です。
手続きフローと実務先行管理でスムーズ実行
相続開始後の実務フローは、①死亡届提出、②相続財産目録作成、③相続放棄検討、④遺言検認申立、公正証書遺言の場合不要、⑤預貯金凍結解除手続、⑥相続税申告・納付、⑦不動産移転登記、⑧遺産分割協議書の履行です。各手続きの期限（相続放棄3か月、相続税申告10か月）を厳守するとともに、進捗管理表を作成し、専門家・司法書士と連携して効率的に進めましょう。
（※イメージ画像となります）
まとめ
相続相談を成功させるには、早期の専門家相談、正確な財産把握、遺言書作成または協議書作成、適切な節税対策、スケジュール管理という五つのステップが不可欠です。家族と話し合いながらライフタイムプランに沿った相続対策を進めることで、争いを回避し、スムーズな資産承継を実現できます。まずは信頼できる相続専門家に相談し、安心できる未来設計を始めましょう。
コメント